6 Tipps für den Einstieg in das Investieren

Viele Anfänger sind skeptisch, wenn sie hören, dass Investieren nicht kompliziert ist. Ein gewisses Maß an Vorsicht ist gesund, aber es steckt tatsächlich etwas Wahres in dieser Aussage. Der Vermögensaufbau durch Investitionen kann einfach sein, wenn man weiß, was man tut. In diesem Artikel findest du sechs praktische Tipps, um selbstbewusst und gut vorbereitet mit dem Investieren zu beginnen.

1. Setze dir ein klares Ziel

Bevor du mit dem Investieren beginnst, solltest du festlegen, was du erreichen möchtest und wie viel Zeit du dafür hast. Ein klares Ziel hilft dir, das passende Risiko-Level zu bestimmen.

• Kurzfristige Ziele: Möchtest du für eine Weltreise sparen, brauchst du das Geld vielleicht schon in ein paar Jahren. In diesem Fall solltest du weniger Risiko eingehen.
• Langfristige Ziele: Investierst du für dein Enkelkind oder deine Altersvorsorge, hast du mehr Zeit, Schwankungen auszusitzen.

Wenn die Märkte fallen, kann der Wert deiner Investitionen sinken. Wer sein Geld kurzfristig benötigt, kann dann in Schwierigkeiten geraten. Doch wenn du dein Kapital für 20 Jahre oder länger nicht brauchst, spielen vorübergehende Kursschwankungen eine geringere Rolle.

Du kannst auch investieren, um ein passives Einkommen zu generieren, z. B. durch Dividendenaktien.

2. Wähle eine Bank oder einen Broker

Um zu investieren, brauchst du ein Depot – entweder bei einer Bank oder einem Broker. In Deutschland gibt es zahlreiche Anbieter wie Trade Republic, Scalable Capital oder ING, die sich in Gebühren und Funktionen unterscheiden.

• Banken bieten oft ein breites Angebot an Investmentprodukten und Vermögensverwaltung, sind aber meist teurer.
• Online-Broker ermöglichen kostengünstigen Wertpapierhandel, aber du bist selbst verantwortlich für deine Investitionen.

🔹 Tipp: Achte bei deiner Wahl auch auf Zinsen auf das Verrechnungskonto. Einige Anbieter zahlen Zinsen auf ungenutztes Guthaben, ähnlich wie bei einem Sparkonto.

3. Bestimme deine Investitionssumme und dein Risikoprofil

Das Eröffnen eines Depots bedeutet nicht, dass du sofort investieren musst. Vor allem als Anfänger solltest du dir Zeit nehmen, um dich mit der Plattform und den verfügbaren Anlageprodukten vertraut zu machen.

• Überweise zunächst eine kleine Summe und beobachte den Markt.
• Erstelle eine Watchlist mit interessanten Aktien oder ETFs und analysiere ihre Entwicklung.
• Bestimme, wie viel Geld du regelmäßig investieren möchtest.

💡 Faustregel: Wer für die Altersvorsorge spart, sollte jährlich etwa 15 % seines Einkommens investieren. Falls das zu viel erscheint, starte mit 1–5 % – der wichtigste Schritt ist das Anfangen!

Risiko – Wie viel kannst du verkraften?

Investieren ist immer mit Risiken verbunden. Eine falsche Strategie kann zum Totalverlust führen.

• Wenig Risiko: Setze stärker auf ETFs und Anleihen.
• Höheres Risiko, höhere Rendite: Investiere in Einzelaktien und Wachstumswerte.

4. Welche Art von Investor willst du sein?

Nachdem du deine Zeit, dein Budget und dein Risikoprofil bestimmt hast, kannst du deine Anlagestrategie festlegen.

Kurzfristige Investments

Hierbei geht es darum, innerhalb weniger Wochen oder Monate Gewinne zu erzielen.

• Day-Trading & Swing-Trading erfordern Marktkenntnisse und sind für Anfänger riskant.
• Die Märkte sind unberechenbar, daher ist eine langfristige Strategie oft sicherer.

Langfristige Investments

Der große Vorteil des langfristigen Investierens ist der Zinseszinseffekt. Dein Kapital wächst über die Jahre exponentiell.

• Indexfonds (ETFs): Du investierst in einen breiten Markt, was das Risiko senkt.
• Value-Investing: Kauf von unterbewerteten Aktien mit Potenzial.
• ESG-Investing: Nachhaltige Anlagen, die Umwelt- und Sozialaspekte berücksichtigen.
• Dividendenstrategie: Investitionen in Unternehmen, die regelmäßig Dividenden auszahlen.

📌 Langfristiges Investieren ist für die meisten Einsteiger die beste Wahl.

5. Baue und verwalte dein Portfolio

Jetzt kannst du dein Investment-Portfolio aufbauen. Eine gute Mischung aus Aktien, Anleihen und ETFs sorgt für Diversifikation und reduziert das Risiko.

• Investiere nicht alles in eine Aktie oder einen Sektor.
• Beobachte deine Investments regelmäßig, aber übertreibe es nicht – tägliches Überprüfen kann zu Panikverkäufen führen.

6. Leg los! 🚀

Mit diesen Grundlagen kannst du mit dem Investieren beginnen. Bleibe ruhig und lasse dich nicht von Spekulation, Panik oder Angst leiten. Investiere nur Geld, das du verlieren könntest, und halte an deinem langfristigen Ziel fest.

• Verfolge Finanznachrichten, um informiert zu bleiben.
• Lerne aus deinen ersten Investments und verbessere deine Strategie.

💰 Starte heute mit dem Investieren – die beste Zeit war gestern, die zweitbeste ist jetzt!